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Finanziamenti lending -
Esito in pochi giorni 
Rating Basilea 4
Finanziamenti PMI: Accesso al Credito e Miglioramento del Rating Bancario
Valutazione strutturata del profilo di rischio e dell’accesso al credito
Garanzia Medio Credito a sostegno della Finanza Aziendale.
La Garanzia Medio Credito offre supporto alle PMI nella loro ricerca di finanziamenti.
Migliora il tuo Rating Bancario e ottieni subito Finanziamenti PMI con Garanzia Medio Credito sino al 80%.
dal 1986
A sostegno delle imprese
Rag. Dott. Commercialista Pasquale Sessa
Revisore Contabile- Risk Manager - Iscritto all'Ordine Dei Dottori Commercialisti ed Esperti Contabili di Napoli - VICE PRESIDENTE COMMISSIONE ECONOMIA DEL MARE
Perché il Rating Bancario è Cruciale per i Finanziamenti PMI
In un contesto economico in continua evoluzione, il rating bancario (o scoring aziendale) è la chiave di volta che determina la possibilità per le PMI di accedere al credito e, soprattutto, a quali condizioni. Non si tratta solo di una valutazione numerica: è il biglietto da visita della tua impresa presso gli istituti di credito.
Un rating sfavorevole si traduce immediatamente in ostacoli significativi: finanziamenti PMI negati, richieste di garanzie personali onerose e tassi di interesse notevolmente più alti. In sostanza, un basso rating limita la liquidità necessaria per investire, innovare e sostenere la crescita aziendale. Comprendere e agire sul proprio rating è quindi il primo passo strategico per garantire la salute e la solvibilità aziendale nel lungo periodo.
La Soluzione: La Garanzia Mediocredito Centrale per l'Impresa
La nostra missione è abbattere le barriere del credito sfruttando gli strumenti messi a disposizione dalla normativa vigente. Garanzia Mediocredito interviene direttamente sul fattore di rischio, supportando l’ottenimento della Garanzia Mediocredito Centrale (Legge 662/86) sul Fondo di Garanzia. Questo è l’elemento primario su cui si basa il rating bancario.
Per la banca, l’intervento della Garanzia Centrale si traduce in un minor assorbimento di capitale e una significativa riduzione del rischio operativo sull’operazione. Il risultato è immediato: l’impresa diventa un soggetto finanziabile più appetibile. Questo non solo facilita l’approvazione del finanziamento PMI ma contribuisce anche, in modo indiretto, a un miglioramento del rating bancario percepito dall’istituto, permettendo di ottenere condizioni economiche più vantaggiose e tassi più competitivi. La nostra profonda conoscenza della Legge 662/86 è il moltiplicatore di fiducia di cui la tua impresa ha bisogno.
Dalla Richiesta all'Erogazione: Il Tuo Percorso Semplificato per il Credito
Sappiamo che il tempo è prezioso, specialmente per le PMI. Per questo, abbiamo snellito il processo di ottenimento della Garanzia Confidi e dell’accesso al credito. Il nostro percorso è trasparente, veloce e completamente assistito:
- Analisi Preliminare: Valutiamo la tua posizione finanziaria e le tue esigenze di finanziamento PMI in modo gratuito e non vincolante.
- Valutazione e Delibera della Garanzia: I nostri esperti analizzano il tuo profilo per definire l’intervento di garanzia ottimale, spesso in tempi rapidi per non rallentare i tuoi piani.
- Richiesta di Credito Ottimizzata: Presentiamo la tua pratica (già coperta dalla nostra garanzia) alla banca nel modo più efficace, negoziando le migliori condizioni possibili per il tuo miglioramento del rating bancario.
- Erogazione: Ottieni il finanziamento PMI richiesto con le condizioni più favorevoli.
Il nostro supporto professionale è la chiave per trasformare la complessità burocratica in un accesso al credito fluido e tempestivo.
Oltre il Finanziamento: Consulenza Finanziaria e Bandi per la Tua Crescita
In Garanzia Mediocredito, guardiamo al futuro della tua impresa. Oltre a facilitare i finanziamenti PMI e supportare il rating bancario, offriamo servizi di consulenza strategica per la tua solvibilità aziendale a 360 gradi.
Il nostro team è costantemente aggiornato sui più recenti bandi nazionali e regionali (e sulle agevolazioni fiscali) e può aiutarti a identificare e sfruttare fondi aggiuntivi per i tuoi progetti di investimento. Affianchiamo la tua impresa nella gestione finanziaria, assicurandoti non solo l’accesso al credito oggi, ma la stabilità e la crescita nel domani.
Sei pronto a sbloccare il potenziale finanziario della tua PMI? Contattaci oggi per un’analisi gratuita del tuo rating!
Soluzioni mirate per investimenti, riequilibrio finanziario, ristrutturazione del debito e sviluppo strategico.
Ambiti di Intervento
- Analisi e ottimizzazione del Rating Bancario
- Pianificazione della solvibilità e della liquidità
- Supporto alla strutturazione finanziaria degli investimenti
- Riequilibrio del capitale circolante
- Ristrutturazione del debito
- Operazioni straordinarie e sviluppo strategico
- Conformità agli Indici di Allerta del Codice della Crisi d’Impresa
Competenza Storica e Visione Integrata
Esperienza consolidata in ambito contabile, fiscale e finanziario a supporto della valutazione della salute aziendale.
L’esperienza maturata dal 1986 in ambito contabile, fiscale e tributario, unita all’attività di Consulenza Finanziaria Strategica e Risk Management avviata nel 2005, garantisce un approccio analitico, indipendente e strutturato alla valutazione della salute aziendale.
Assessment del Rischio e Pre-Analisi del Bilancio
Valutazione preliminare del Rating Bancario per definire linee di intervento coerenti con la struttura dell’impresa.
È possibile richiedere una pre-analisi del bilancio finalizzata alla valutazione del Rating Bancario e all’individuazione delle prime linee di intervento per un accesso al credito ordinato e sostenibile.
Pillar 1 :
Check-up Finanziario e Rischio
Diagnosi e Riequilibrio del Capitale Circolante.
Come Commercialista e Risk Manager, effettuo un esame approfondito degli ultimi 3 bilanci aziendali per individuare gli squilibri finanziari. La nostra analisi mira a riportare la liquidità e l’equilibrio del capitale circolante, ottimizzando il Rating ed anticipando Down Grade.
Pillar 2:
Finanza Garantita e Sostenibile: Progetti di Credito 100% Garantiti.
- I nostri piani finanziari sono interamente costruiti sull’accesso alle garanzie statali. Assistenza completa per l’ottenimento del Fondo di Garanzia del Medio Credito Centrale (L. 662/96), ISMEA – Cassa Depositi e Prestiti (Cdp) e altri Fondi di Garanzia , assicurando al tuo progetto la massima solidità e facilità di accesso al credito.
Pillar 3:
Nicchie ad Alto Valore Crisi d'Impresa e Imprenditoria Femminile- Soluzioni Specialistiche.
Affianchiamo l’impresa nei momenti più delicati:- Piani di Crisi e Ristrutturazione: Creiamo garanzie MCC specifiche per sostenere e rendere finanziabili i piani di risanamento.
- Imprese Femminili: Supporto dedicato per accedere ai fondi e alle garanzie agevolate per start-up e sviluppo.
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Domande Frequenti: Analisi del Bilancio e Credito Bancario
Come l'Analisi del Bilancio migliora il mio accesso al credito bancario?
Le banche e il Fondo di Garanzia MCC utilizzano il bilancio e la Centrale Rischi per assegnare un *rating* alla tua PMI. La nostra **analisi del bilancio** è proattiva: identifichiamo in anticipo gli indicatori che abbassano il tuo *rating* (es. Z-Score, LTV) e forniamo strategie mirate per correggerli e presentarli al meglio. Questo ti permette di accedere al credito in modo più fluido, ottenere tassi migliori e massimizzare la copertura del Fondo.
Qual è il legame tra la mia analisi di bilancio e il Rating Interno MCC?
Il **Rating Interno MCC** (Mediocredito Centrale) è calcolato primariamente sui dati contabili e finanziari del bilancio depositato. Se il bilancio non è letto o interpretato correttamente in ottica creditizia, il tuo *rating* sarà penalizzato. Noi siamo esperti nel tradurre i tuoi numeri nel linguaggio del Fondo e delle banche, garantendo che il tuo vero potenziale sia riconosciuto e che la tua domanda di garanzia MCC abbia le massime probabilità di successo.
Quando dovrei richiedere un'Analisi del Bilancio per l'accesso al credito?
L'analisi è fondamentale **prima di presentare qualsiasi richiesta di finanziamento** (mutuo, leasing, fido). Agire preventivamente ti permette di correggere eventuali squilibri (es. ratio debito/equity) che verrebbero bocciati dalla banca. Non aspettare il rifiuto! Richiedi oggi stesso la nostra consulenza per assicurarti che il tuo bilancio sia perfettamente ottimizzato per l'ottenimento del credito.